Міжнародне розслідування викрило схему телефонного шахрайства: як грузинські «агенти» виманювали мільйони у пенсіонерів Латвії
Про це йдеться у розслідуванні rebaltica.lv
Зовні це звичайний п’ятиповерховий будинок в Тейці, Рига. Особливим він стає лише тим, що в будинку проживає четверо людей, які перерахували гроші телефонним шахраям у Грузії.
Двері на стукіт відчиняє старий. Лаймон не мусить довго пояснювати, чому журналісти стоять на порозі. Він не вимагає довідок та інших документів. Почувши питання про те, чи рахував він гроші за кордоном, визначає «було таке» і запрошує незнайомих людей зайти. З кінця передпокою світить синє світло телевізора. Пожовклі шпалери, броньований лінолеум і меблі без слів говорять про довгий термін служби. Тримаючись за стіну, дружина Лаймана, 81-річна Сандра, повільно шкутильгає в наш бік.
Лаймон пригощає себе цукерками і говорить про все – крім причини, з якої ми прийшли. Сандра мовчки перебирає стоси паперів у шафі. Через деякий час вона кладе на стіл копії платежів, або єдині, що залишилися з її життєвих заощаджень.
«Скільки ви їм надіслали?» — спитав я. Лайонел несміливо відповідає: «Десь 10-15 тисяч буде».
Правда, яку вони або не хотіли бачити, або не знали, суворіша. Їхні власні документи та ті, що були у нас, дозволили підрахувати, що Лаймон та Сандра втратили 51 000 євро за один рік у шахрайській схемі.
Вперше – всі нутрощі
Якщо ви думаєте, що чули незліченну кількість історій про телефонних шахраїв, то ця відрізняється тим, що показує весь ланцюжок шахрайства – від жертв до виконавців та організаторів.
Це стало можливим завдяки тому, що шведське громадське телебачення SVT передало дані з трьох кол-центрів у столиці Грузії Тбілісі міжнародній мережі журналістських розслідувань OCCRP, до якої входить редакція rebaltica.lv. Викривач злив їм понад мільйон аудіозаписів з телефонних розмов з потерпілими, документи, робоче листування.
«Імперія шахрайства» – це спільна робота понад 30 світових ЗМІ. Журналісти ідентифікували щонайменше 6179 жертв у різних країнах світу.
Подружжя пенсіонерів є одним із понад 40 латвійців, які надсилали гроші цим грузинським телефонним шахраям. Редакція зателефонувала та оглянула десятки адрес у Ризі, Віньяні, Малпілісі, Резекне, Даугавпілсі, Бауській. Деякі люди не відреагували на розмову. Ті, хто погодився, сказали дуже схоже. «Вкладені» суми коливалися від кількох сотень до кількох тисяч. Зачепило і молодь, і людей похилого віку.
"Індустрія інтернет-шахрайства приносить близько 500 мільярдів доларів щорічно", - сказав журналістам колишній генеральний секретар Інтерполу Юрген Сток. «За нашими оцінками, кіберзлочинність зараз приносить стільки ж прибутку, скільки міжнародна торгівля наркотиками».
Що по той бік?
У цій схемі жертв обманюють щонайменше 85 осіб. Вони працюють з трьох офісів у Тбілісі.
Абоненти називають себе «агентами».
Це молоді грузини з вищою освітою, які досконало володіють кількома мовами. Працюють в офісі, спілкуються з колегами, обговорюють свята, іноді скаржаться на довгий робочий день і вимогливість керівництва. Але все переважує зарплата. Найуміліші можуть заробляти до $20 тисяч на місяць. За їх успіхом ретельно стежить керівництво. Головний критерій професіоналізму – це те, наскільки добре ви брешете. Якщо ви робите це недостатньо агресивно, отримаєте догану.
Цю галузь обслуговують маркетингові фірми та платіжні компанії. Вона впровадила практики великих корпорацій – таблиці лідерів, рейтинги ефективності, навіть бонуси. До особливо вдалих афер можна віднести не тільки iPhone, але і годинник Rolex і автомобіль BMW.
Коли жертва перераховує гроші, в загальному чаті вони вітають один одного картинками з шампанським. Також популярна GIF, або рухома картинка з фільму «Вовк з Уолл-стріт», в якій аплодує Леонардо Ді Капріо.
Спосіб життя найуспішніших агентів схожий на спосіб життя героя цього фільму. Їздить в дорогі подорожі, купує вишукані дизайнерські прикраси та одяг. Один з найуспішніших агентів приїхав на своє весілля в Грузії на вертольоті (докладніше про розкішний спосіб життя шахраїв прочитати статтю OCCRP).
Шахраї разом виходять на обід, святкують успіх і відкрито зневажливо висловлюються про своїх жертв.
Телефонні шахраї поділяються за відділами. Німецька, англійська, іспанська та російська. Залежно від мови, використаної при шахрайстві. В інструкції є суворе правило не звертатися один до одного на ім’я, тільки під псевдонімами: Ентоні Адамс, Карл Грін та інші. Псевдоніми адаптувалися під те, якою мовою у відділі по боротьбі з шахрайством вони працюють. Але іноді вони у своєму внутрішньому листуванні розповідають один одному про свої свята та сім’ї. У соціальних мережах дружать з реальними профілями.
Хто обдурив пенсіонерів Риги?
Зібравши всі підказки докупи, журналісти також виявили одного з людей, який обдурив пару ризьких пенсіонерів.
Його звуть Давид Ісоян, але в його творчості його називають Олександром Ломаченком. Йому 25 років.
Ісоян працює в "російському відділі", тобто розмовляє з людьми російською мовою. Цей департамент ошукав на 4,5 мільйона доларів у період з травня 2022 року по березень 2024 року.
Внутрішні записи показують, що навесні 2023 року Ісоян заробляв $3000-$4000 на місяць. Зарплата залежить від того, на яку сумму було обдурено. На той час це було 30 тисяч.
На одному зі скріншотів комп’ютера Ісояна видно, як він затримується на роботі. Паралельно з дзвінками дивиться поєдинки на YouTube.
Чоловік не відповів на запитання журналістів.
Як вони туди потрапили?
— Олександре! (..) Будь ласка, зателефонуйте мені. Я вже все тобі заплатив. До того ж, я повністю потопаю в боргах. Спасіть мене! Я чекаю на твій дзвінок, твій телефон каже мені, що номера не існує».
Це один з останніх листів Сандри до "Олександра". Вона надіслала його у березні 2023 року. Все почалося минулого року.
Сандра ще працювала комірником у державній установі. Вдень не поспішала, багато часу проводила за комп’ютером. "Я проїхала через "Дельфі", побачила, що є закономірність – людина заплатила, потім отримала купу грошей. Я маю на увазі, добре, чи не так?
Вона нібито заплатила 50 євро. Незабаром з’явилися дзвінки з нібито хорошою новиною про те, що інвестиції в нафту і газ стрімко зростають – вони вже становлять 300 євро. Це звучало досить добре, щоб Сандра продовжувала «інвестувати».
Головний гачок, який використовують шахраї – розповідати і показувати, як зростають інвестиції. "Нещодавно, коли тут дзвонили, їх вже було 110 тисяч. Якби я заплатила тисячу евро, того ж вечора велика сума вже була б на моєму рахунку. Зрозумійте, грошей і рахувати нема чого. Можливо, ви знову позичите, але чи це потрібно?» – задумливо сказала пенсіонерка. З розмов видно, що Сандра іноді все ще сумнівається, чи справді її обдурили.
Звідки береться реклама?
Вони є окремим бізнесом, який шахраї часто купують як послугу на аутсорсингу. Створені спеціально для цього компанії в рекламі в соціальних мережах розповідають нам про те, що хтось добре вклався і заробив. Якщо хочете те ж саме – залиште контакти. Для правдоподібності на знімках присутні відомі люди, такі як бізнесмен Ілон Маск або більш відома в регіоні особа. Введені на сайтах контактні дані від посередників миттєво надходять до колл-центрів. З моменту написання номера телефону може пройти всього пару хвилин для здійснення дзвінка.
Рекламний бізнес є прибутковим. OCCRP розслідував, що одна з компаній, яка продавала дані телефонним шахраям, заробила $850 000 за дев’ять місяців у 2023 році.
Представники «індустрії» навіть проводять конференції, де відкрито діляться тим, як краще обійти правила реклами різних країн і майданчиків, як успішніше посадити людей на гачок та іншими професійними навичками.
Кілька тисяч на добу
Журналісти мають у своєму розпорядженні копії грошових переказів. Першу тисячу шахраям Сандра відправила 23 липня 2022 року. Наступна – лише за п’ять днів. "Це не було так часто з самого початку. Після цього це був майже той день", – згадує вона.
У листопаді пенсіонери зарахували шахраям 23 000 євро 24 платежами.
У деякі дні вони навіть перераховували по кілька разів. Спочатку зайдіть на пошту Латвії, надішліть тисячу, пізніше Е-латів на відділення те ж саме.
У більшості випадків це приватні особи в Україні (у попередніх розслідуваннях Україна фігурувала як важливий центр телефонного шахрайства – ред.).
Пенсіонери отримали інструкцію, як відправляти – через Western Union або MoneyGram (E-lats у відділеннях) – на електронну пошту. Там же була інформація про адресата – ім’я, прізвище, номер телефону, дата народження та професія.
Журналістам не вдалося знайти цих осіб та перевірити їхній зв’язок із шахраями. У таких схемах часто використовують грошові мули – осіб, через яких переміщуються злочинні угруповання та відмивають кошти. Іноді це відбувається через шахрайство з доступом до облікових записів. Тому редакція приховувала інформацію, яка дозволила б їх ідентифікувати. Фото: Скріншот з електронного листа Сандри
У меті відправки Сандра зазвичай писала "матеріальна допомога". Рахували, наче друзям, додає Лаймон: «На пошті запитали, звідки ми знаємо цих людей. Я був після Чорнобиля, я сказав, що з того часу я дружу з ними».
Цю легенду з елементами правди допомогли вигадати шахраї.
Журналісти опитали представника "Latvijas pasts" про інцидент, але не отримали відповідей по суті, оскільки компанія не могла говорити про внутрішні запобіжні процедури. Е-лати не відповідали на запитання.
Копії платежів. Laimonis використовує двох провайдерів протягом однієї години, щоб надіслати 1200 євро. Шахраї особливо наголошували, що для грошових переказів слід використовувати Western Union та MoneyGram. Ми поцікавилися, як так вийшло, що шахраї обирають саме їх та як ці компанії захищають своїх клієнтів. Western Union не відповіла на запитання, але написала, що "серйозно ставиться до безпеки клієнтів". Отро зовсім не відповів.
«Спочатку це виглядало непогано, але потім, коли я попросила повернути мені гроші з моїх інвестицій, то починаються всякі відмовки», – каже пенсіонерка.
"Потім є митниця, потім якісь папери, потім нікуди не пройдеш, знаєте, була просто всяка нісенітниця", - згадує Лаймоніс. Кожен раз вони вірили і, в надії отримати обіцяні гроші негайно, відправляли ще.
В одному випадку шахраї розповіли, що банки не дозволяють перекази, тому заберуть гроші назад готівкою. Через деякий час пролунав дзвінок про те, що їх затримали на кордоні, потрібно знову перевезти, щоб було чим заплатити митникам.
"Проблема в тому, що у мене більше немає грошей. Я не розумію, чому ви не можете перевести гроші? Після цього я надішлю тобі стільки, скільки ти захочеш.
"Будь ласка, зрозумійте мене правильно, я не намагаюся обдурити старого.
"Мене вже стільки людей намагалися обдурити.
— Будь ласка, не порівнюйте мене ні з ким іншим. Будь ласка. Люди бувають різні.
Це уривок з телефонної розмови однієї жінки з аферистом. На аудіозаписах можна почути, що Сандра постійно висловлює підозри. Але шахраї завжди переконують жінку, що все в порядку. І вона знову посилає гроші.
"Вони вивчали психологію, вони знають, як розмовляти, вони вміють вмовляти і все таке", - каже Лаймоніс. "Він відчуває, що людина починає вірити, потім він може нудьгувати і так вселяє, що ти готовий віддати йому все. Знаєш, це схоже на те, що тобі дійсно доведеться все виправити».
Обидва кажуть, що абоненти були люб’язні. Про це свідчать і записи розмов, які шахраї вели, щоб керівництво могло оцінити якість роботи.
На перших порах завжди запитуйте про здоров’я. Дізнайтеся, як ви себе почуваєте. В інший час вона робить компліменти тому, що сьогодні пенсіонерка набагато жвавіша, вислуховує свої негаразди з лікарями, а вже потім береться за справу.
Але маски мають властивість спадати. Наприклад, в одному дзвінку шахрай просить Сандру знайти номер AnyDesk (програма, яка використовується для віддаленого підключення до комп’ютера іншого) на її комп’ютері. Жінці це не може зробити, тому він починає агресивно відповідати.
-Надиктуйте номер AnyDesk!
— Я не бачу жодних цифр!
— Тоді надягайте окуляри!
-Що?
— Одягни окуляри, дитинко!
Спочатку гроші рахувала Сандра, потім її чоловік, але в якийсь момент платниками з’являються їхні сусіди. Тому також за адресою цього будинку з’явилися ніби чотири жертви шахраїв, хоча насправді це була просто пара пенсіонерів. «Нам більше не дозволяли відправляти, потім нам довелося шукати інших людей», — розповідає Лаймон. Працівники органів влади могли запідозрити, що щось не так, і відмовилися від грошових переказів. Приблизно в цей час Лаймон також почав усвідомлювати, що міг потрапити в пазурі шахраїв.
З сусідами на цьому все не закінчується. "Вже був один, хто відмовився. В іншого не було порядку з документами, в іншого не було бажання їхати", – каже Сандра. "Після цього були ті, кого я зловив на вулиці і запитав".
За невелику плату незнайомі люди передавали шахраям готівку від неї.
У підсумку пара втратила 51 000 євро. Це як довічні заощадження, так і гроші, взяті в борг у родичів і знайомих.
«Що тут рахувати, ті гроші втрачені», — каже Лаймоніс, дізнавшись справжню суму втрати від журналістів. Він не хоче багато про це говорити, тому що "це вже може зіпсуватися в голові". Сандра додає, що стрес глибоко підірвав здоров’я.
Кому належать колл-центри?
Як і самі шахраї, компанія, яка керує колл-центрами, добре захована в Тбілісі. Інформації про A.K. Group в інтернеті немає. Також біля головного офісу на вулиці Кавтарадзе в Тбілісі немає жодних вказівок. Приміщення орендують компанії, призначені директори яких лише на папері.
Офіційно власністю A.K. Group є 36-річна Мері Шотадзе. Вона очолює команду, а також сама працює з російськомовними постраждалими. У внутрішніх чатах у профілі Шотадзе є корона на знімку.
Шотадзе підпорядковується чоловіку, імені якого немає в офіційних документах. Це 33-річний Акакі Кевхішвілі (Akaki Kevkhishvili). Він також, схоже, позичив свої ініціали до назви компанії – A.K. Group.
З листування видно, що саме Кевхішвілі приймає рішення про зарплати та просування по службі співробітників. Агенти називають його Босом. Також саме він перераховує гроші з рахунків A.K Group. У Боса є приватний охоронець, найнятий компанією, і він їздить на новому Range Rover вартістю 140 000 доларів.
На папері A.K. Group займається телемаркетингом. Фінансові звіти не є публічними, тобто вони декларують прибуток у розмірі менше $716 000 на рік. Тоді ця інформація може не бути оприлюднена.
Однак реальність інша. Журналістам вдалося порахувати у витоку документів, що з травня 2022 року по лютий 2025 року кол-центри Тбілісі заробили щонайменше 35,3 мільйона доларів.
Ні Шотадзе, ні Кевхішвілі не відповіли на запитання журналістів.
Чи повернуть Лаймон і Сандра свої гроші?
Поки грузинські шахраї живуть розкішним життям, пара латвійських пенсіонерів все ще сподівається, що у них прокинеться совість. Вони ніби знають, що їх обдурили, але іноді думають – а раптом?
До поліції вони не звертаються. "Не варто витрачати час. Я не вірю, що можу допомогти», — пояснює Лаймон. Крім того, боялися, адже шахраї сказали, що якщо вони поскаржаться, то, можливо, доведеться пошкодувати про це. «Вони знають, де ми живемо, ми обоє старі, може статися всяке».
Олег Філатов, представник Державної поліції, відповідальний за розслідування кіберзлочинів, закликає довіряти правоохоронцям. У розмові з редакцією він зізнається, що спіймати іноземних телефонних шахраїв складно, але не неможливо.
Як гарний приклад Філатов наводить два випадки минулого року, коли вдалося зупинити кол-центри в Україні. Деякі з потерпілих з Латвії також повернули свої гроші.
Тбілісі, як місце, де розташовані колл-центри, поки що не потрапляв у поле зору латвійської поліції. Зі свого боку грузинська прокуратура заявляє, що вивчає інформацію про групу A.K. Group і "у разі виявлення будь-якої злочинної діяльності вживатиме відповідних правових заходів".
Тим часом шахраї продовжують святкувати. 2025 рік A.K. Group зустріла розкішним балом, який влаштували грузинські знаменитості. Веселощі супроводжувалися виступами кабаре і величезним тортом з назвою компанії.
«Імперія шахрайства» – це спільна робота понад 30 світових ЗМІ. Розслідування ґрунтується на файлах, які викривач передав Шведському громадському телебаченню (SVT). Роботу координувала Організація з вивчення корупції та організованої злочинності (OCCRP).
Масштабний збій у Telegram: користувачі по всьому світу скаржаться на проблеми з роботою месенджера
Распечатать
